Os 10 Melhores Fundos Imobiliários – Ranking FIIs 2021

Os 10 Melhores Fundos Imobiliários – Ranking FIIs 2021

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Conhecer os melhores fundos imobiliários pode ser um ótimo negócio para você, investidor.

O investimento em imóveis é o sonho de muitas pessoas.

Porém, os custos para mantê-los costumam ser altos, principalmente quanto aos empreendimentos comerciais.

Com os FIIs, os Fundos de Investimentos Imobiliários, você pode investir nesse segmento, obter todos os benefícios de um imóvel físico e ainda pode desfrutar de outras vantagens, como a liquidez em 2 dias.

E a tendência é de que essa área siga em crescimento. Portanto, pode ser o momento ideal para lucrar com a valorização dos melhores fundos imobiliários.

Mesmo com toda essa atratividade, é preciso cautela para entender o funcionamento do mercado, quais as vantagens e os FIIs mais indicados e baratos para a sua carteira.

O Que são e Como Funcionam os Fundos Imobiliários (FIIs)?

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Com os FIIs, você pode investir em shoppings centers, hospitais e escritórios corporativos

Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) são carteiras que possuem imóveis físicos ou ativos do setor.

A composição varia conforme os objetivos da gestão.

Basicamente, eles são classificados em:

Fundos de tijolo

Esse tipo investe majoritariamente em imóveis físicos, por exemplo, shoppings centers, escritórios corporativos e galpões logísticos.

Fundos de papel

São FIIs que possuem papéis de renda fixa ligados ao setor imobiliário, como CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) e LCI (Letras de Crédito Imobiliário).

Fundos híbridos

São FIIs que possuem uma carteira mista entre empreendimentos imobiliários, títulos mobiliários ou até mesmo cotas de outros FIIs, os chamados fundos de fundos.

Por ser um fundo de investimento, o patrimônio total é dividido em cotas de mesmo valor.

Então, ao investir em FIIs, você se torna um cotista e sócio do empreendimento.

Uma das vantagens deles é que há uma gestão especializada, que acompanha o desempenho e faz as mudanças necessárias com o objetivo de conseguir os melhores resultados.

Além disso, o gestor também é responsável pelo repasse dos rendimentos, reinvestimentos e pagamento dos tributos.

Então, se você busca investir em imóveis com tranquilidade, os FIIs podem ser excelentes escolhas. Sem contar que a burocracia é muito menor, pois você negocia as suas cotas a qualquer momento.

Os retornos dos fundos imobiliários pode vir duas formas.

A primeira é a valorização das cotas, que depende do ganho de capital através da negociação que ocorre diariamente na bolsa de valores, entre os investidores.

Outra fonte de rendimentos é através do recebimento do aluguel mensal que o fundo paga, sendo obrigado a distribuir 95% do que recebe depois de pagar seus custos. Funciona como de fato o recebimento de aluguel em seu imóvel físico.

Uma das vantagens de investir em fundos imobiliários é que os aluguéis são isentos de tributos. Assim, você pode utilizá-lo para o custeio das suas despesas ou para reinvestimento.

Se o seu objetivo é viver de renda, aposentadoria ou independência financeira, esse pode ser um bom investimento. 

Para os fundos de papel, os rendimentos provêm do desempenho das aplicações. Portanto, os indexadores, como o IPCA e o IGP-M, têm influência sobre o montante total.

Digamos que um FII invista em LCI indexada ao CDI. Se o indexador subir, os rendimentos dessa LCI aumentam e você receberá mais proventos.

Os fundos imobiliários de papel costumam ser recomendados aos investidores que buscam estabilidade e proteção contra o aumento nos juros da economia.

Em um cenário de juros altos, esses ativos tendem a oferecer proventos maiores e menor oscilação nas cotações.

Já os fundos imobiliários de tijolos podem ser boas opções para os que buscam investir, de fato, em um imóvel físico e também para aproveitar momentos de aquecimento da economia.

Note que os fundos imobiliários têm características de renda fixa e variável. Eles costumam ser indicados para investimentos de médio e longo prazos.

FIIs em 2020: O cenário com a crise do coronavírus

A pandemia do novo coronavírus e o consequente fechamento das economias do mundo por alguns meses trazem um alto grau de incerteza em relação à recuperação econômica.

Ainda assim, o número de pessoas que aplicam em fundos imobiliários atingiu o patamar de 1,1 milhão em outubro de 2020, conforme boletim mensal da B3.

Após quedas acentuadas no primeiro trimestre do ano, o índice IFIX, principal benchmark do setor, vem se recuperando –  apresentou alta de 1,51% em novembro de 2020.

Para os próximos meses, o mercado deve continuar volátil, a depender das discussões sobre a velocidade da recuperação econômica.

A reabertura gradual e consciente de centros comerciais, como shopping centers, contribui para o cenário positivo.

Ranking de FIIs mais rentáveis: veja a lista

Existem métricas para medir o desempenho de um fundo de investimento imobiliário.

Para construir um ranking FII, utilizamos principalmente o dividend yield.

O dividend yield (DY), que pode ser traduzido como rendimento de dividendos, é o indicador que mede a relação entre os dividendos pagos por uma ação ou fundo imobiliário em relação à cotação atual do ativo.

Então, se o DY de um fundo é de 5%, quer dizer que ele paga como dividendos 5% do valor da cotação atual (valor usado no cálculo).

Confira o ranking FIIs com as cinco alternativas mais rentáveis do mercado em dezembro de 2020, de acordo com informações do site Funds Explorer:

  1. GR Louveira (GRLV11)
  2. Kinea Real State (KNRE11)
  3. XP Corporate Macaé (XPC11)
  4. Mérito Ações Imobiliárias (MFAI11)
  5. Hectare CE (HCTR11)

Importante: a lista apresentada traz o ranking FII de momento (dezembro de 2020). Não é uma recomendação de investimento.

Carteira Recomendada de FIIs para 2021

Seu desempenho vem se mostrando superior ao IFIX, mesmo no cenário difícil de 2020.

Nos últimos 12 meses, seu rendimento foi de -1,7%, contra -2,4% do IFIX – ou seja, 0,7% acima do indicador.

O maior retorno mensal já registrado foi de 22,6%, contra 10,6% do IFIX.

Quais Foram Os 10 Melhores Fundos Imobiliários em 2020 – Ranking FIIs

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Aprenda a identificar os melhores FIIs do mercado para investir com rentabilidade

Os melhores fundos imobiliários para 2020 são aqueles que apresentam crescimento contínuo, tanto nas cotações, quanto nos proventos pagos aos cotistas.

Como esses ativos fazem parte da renda variável, entenda que desempenho passado não é garantia de retorno futuro.

Por isso, você deve fazer uma escolha criteriosa e avaliar todas as informações pertinentes ao FII desejado.

Embora seja importante você acompanhar as atualizações da carteira, que são mensais, neste momento, em dezembro de 2020, o ranking de FIIs traz:

  1. Capitânia Securities (CPTS11)

O CPTS11 é um fundo de papel que distribui seu patrimônio majoritariamente entre recebíveis imobiliários – em sua maioria, investimentos de renda fixa.

Constituído em 2014, ele tem taxa de administração de 1,05% e acumula hoje um dividend yield de 1,08%.

  1. Kinea Índice de Preços (KNIP11)

Outro fundo de papel da nossa lista, o KNIP investe principalmente em ativos de títulos imobiliários disponíveis no mercado.

O Kinea foi criado em 2016 e desde então tem como objetivo investir mais 50% do seu patrimônio líquido na aquisição de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI).

O fundo tem taxa de administração de 1% e o DY de 0,89%.

  1. Vinci Logística (VILG11)

O fundo VILG11 é um fundo de tijolo que, portanto, investe principalmente em empreendimentos imobiliários com endereço físico.

Como o próprio nome indica, o Vinci direciona o patrimônio para galpões logísticos.

O grupo tem taxa de administração de 0,95% anual mais taxa de performance de 20% sempre que os rendimentos ultrapassam o valor do IPCA+6% ao ano.

O dividend yield atual é de 0,48%.

  1. XP Malls (XPML11)

O XPML11 é mais um exemplo de fundo de investimento de tijolo para nossa lista.

O FII foi constituído em 2017 e tem o patrimônio aplicado quase que integralmente no segmento de shoppings centers.

A sua taxa de administração pode variar entre 0,75% e 0,95% ao ano e o seu DY é de 0,38%.

  1. VBI Prime Offices (PVBI11)

O VBI Prime Offices é um FII do tipo tijolo que investe em lajes corporativas, em especial escritórios.

Sua taxa de administração está fixada em 1% e o dividend yield está estabelecido em 0,48%.

  1. CSHG Renda Urbana (HGRU11)

Constituído em 2018, o HGRU11 também é fundo de investimento imobiliário do tipo tijolo.

Ele distribui seu patrimônio entre empreendimentos urbanos de uso institucional e comercial em sua maioria.

A taxa de administração é de 0,9% ao ano sobre o valor de mercado do fundo e seu dividend yield está em 0,53%.

  1. Vinci Offices (VINO11)

O Vinci Offices é um FII do tipo tijolo que investe em empreendimentos comerciais, sobretudo escritórios corporativos.

O VINO11 divulga uma taxa administrativa de 1,2% ao ano sobre o Patrimônio Líquido do fundo e um DY atual que chega em 0,58%.

  1. XP Log (XPLG11)

Constituído em 2018, o XP Log é um fundo de investimento imobiliário do tipo tijolo que, como o nome indica, investe em empreendimentos de logística.

Sua taxa de administração é fixada 0,25% ao ano e o dividend yield é de 0,45%.

  1. GR Louveira (GRLV11)

Outro fundo de tijolo com foco em logística, o GR Louveira é constituído sob a forma de condomínio fechado com duração indeterminada.

O DY do GRLV11 é de 36,85% e sua taxa de administração é de 0,6% ao ano sobre o valor de mercado das cotas em titularidade.

  1. Kinea II Real State (KNRE11)

Por fim, temos o KNRE11 que é um fundo de tijolo residencial com patrimônio dedicado a empreendimentos em desenvolvimento.

A taxa de administração desse FII é fixa em 1% ao ano, enquanto o dividend yield registrado foi de 3,92.

O que avaliar para encontrar os melhores FIIs?

Para saber quais foram os melhores FIIs para você, é preciso considerar alguns aspectos do fundo.

Comparando esses pontos entre diferentes FIIs, é possível estabelecer um ranking FII de acordo com o que você elencar como mais ou menos importante.

Porém, é necessário lembrar que rendimento passado não garante rendimento futuro.

Ou seja, mesmo que em 2020 esses FIIs tenham performado bem, não é possível saber se em 2021 a performance será a mesma.

Isso pois trata-se de um investimento de renda variável. A rentabilidade de investimentos desse tipo não é previsível e está sujeita à volatilidade.

Alguns pontos importantes para avaliar na hora de eleger os melhores FIIs:

  • Dividend Yield
  • Histórico da gestora
  • Índices do setor

Dividend Yield

Como falamos, o Dividend Yield (DY) é o cálculo de rentabilidade do fundo imobiliário.

Ele mede a relação entre os dividendos em relação à cotação atual do ativo.

Para analisar os melhores FIIs, é interessante olhar para os 12 meses do ano na hora de calcular o DY.

Histórico da Gestora

Para escolher qualquer tipo de fundo, incluindo os fundos imobiliários, é muito importante conhecer a gestora que está por trás dele.

Pois é ela quem irá administrar seus investimentos e fazer as escolhas de onde investir.

Portanto, é importante pesquisar o site do fundo, conhecer a reputação da gestora e pesquisar informações sobre o gestor e sua equipe.

Índices do setor

Outro ponto importante para identificar os melhores FIIs é pesquisar os índices do setor.

Eles trazem listas mostrando o desempenho de fundos imobiliários de acordo com alguns critérios.

O mais famoso benchmark do setor é o IFIX, como explicamos antes.

Qual fundo imobiliário paga mais dividendos?

Os dividendos são os rendimentos provenientes de fundos de investimento e ações de empresas negociadas em bolsa.

Não há como determinar qual FII vai pagar mais dividendos nos próximos meses e anos.

O que cabe ao investidor, então, é analisar o histórico de pagamentos e seguir boas práticas na escolha de um fundo com esse objetivo.

O DY representa uma relação entre o preço da ação (ou cota, no caso dos fundos) e os dividendos distribuídos.

Seu número resulta da divisão entre os dividendos pagos por cota e seu valor unitário, multiplicado por 100.

Assim, quanto mais alto, melhor.

Na sua estratégia, leve em conta também outros fatores que vão impactar na remuneração dos dividendos:

  • Imóveis: conheça os imóveis que fazem parte do fundo e onde eles estão localizados. Isso poderá indicar se serão valorizados no futuro
  • Liquidez: quanto mais investidores negociarem o fundo, maior será a sua liquidez
  • Preço de entrada: se o valor da cota aumentar, o dividend yield irá cair.

Montando Uma Carteira Recomendada com o Melhor Fundo Imobiliário

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O auxílio de um profissional faz toda a diferença na hora de aplicar em imóveis

Então, como analisar os melhores fundos imobiliários e montar sua carteira?

Se você é iniciante e esse será o seu primeiro investimento no setor imobiliário, uma boa prática é evitar aplicar todo o seu capital em apenas um FII.

Afinal, trata-se de um ativo de renda variável. Então, o ideal é adotar a diversificação.

Nela, você vai encontrar os melhores fundos imobiliários do mercado.

Periodicamente, ela é analisada e ajustada para trazer bons resultados.

Veja o seu desempenho em relação ao IFIX e ao CDI:

Mês IFIX (%) CDI (%) Carteira Valor (%)
Dezembro-19 10,63 0,3 22,6
Janeiro-20 -3,8 0,3 -10,4
Fevereiro-20 -3,7 0,3 -5,6
Março-20 -15,8 0,3 -19,1
Abril-20 4,4 0,3 2,00
Maio-20 2,1 0,2 2,3
Junho-20 5,6 0,2 7,1
Julho-20 -2,6 0,2 0,9
Agosto-20 1,8 0,2 2,3
Setembro-20 0,5 0,1 0,4
Outubro-20 -0,7 0,1 -0,1
Novembro-20 1,6 0,1 1,3
Em 12 meses -2,4% 2,9% -1,7%

Resultados da Carteira de FIIs da Rico x IFIX e CDI – Data do relatório: dezembro de 2020

Perceba que, em 12 meses, o rendimento da nossa Carteira Recomendada foi muito melhor que o seu índice de referência, mesmo na crise.

Se você ficou interessado e quer obter bons rendimentos com FIIs, a carteira recomendada pode ser uma boa alternativa.

Ao contar com ajuda profissional, é possível ter resultados melhores do que investir por conta própria.

Afinal de contas, conhecer o mercado a fundo demanda anos de experiência, ainda mais em um setor que está em recuperação.

Lembre-se que, mesmo com a recomendação, você deve ler o relatório de análise dos ativos, pois a decisão final de investimento é sua.

Como Calcular a Rentabilidade dos Melhores Fundos de Investimento Imobiliário

Uma maneira de definir quais são os melhores fundos imobiliários é calculando o seu rendimento.

Para isso, você precisa conhecer o comportamento das cotações e a distribuição dos proventos (aluguéis).

Basicamente, você pode utilizar três métodos de análise. Confira:

  1. Rendimento por cota

Esse método de cálculo considera a valorização e os proventos recebidos no período desejado.

Vamos supor que você quer analisar no período de seis meses. Para isso, utilizaremos a seguinte tabela:

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
Janeiro 1,50 100,00
Fevereiro 1,50 101,50
Março 1,40 103,00
Abril 1,50 103,50
Maio 1,60 104,00
Junho 1,60 106,50

Agora, você deve somar o valor total dos aluguéis, que é de R$ 9,10.

Calcule o desempenho do valor da cota.

Para isso, faça a diferença entre o preço final e o inicial. O resultado será de R$ 6,50.

Some os 9,10 com o 6,50, que resulta em 15,60.

Por fim, basta dividir 15,60 pelo valor inicial da cota que é R$ 100,00. Assim, o rendimento será de 15,60% nos seis meses.

  1. Cálculo dos yields

O cálculo do yield é um dos mais conhecidos pelos investidores de fundos imobiliários.

Vamos utilizar a mesma tabela do exemplo anterior:

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
Janeiro 1,50 100,00
Fevereiro 1,50 101,50
Março 1,40 103,00
Abril 1,50 103,50
Maio 1,60 104,00
Junho 1,60 106,50

Calcule o yield mensal, (1,50/100,00)*100 que resulta em 1,50%.

Agora, verifique a valorização mensal da cota.

Ao fazer isso para todas elas, teremos a seguinte tabela:

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$) Yield Mensal (%) Valorização da cota (%) Total (%)
Janeiro 1,50 100,00 1,50 1,50
Fevereiro 1,50 101,50 1,50 1,50 3,00
Março 1,40 103,00 1,40 1,48 2,88
Abril 1,50 103,50 1,50 0,49 1,99
Maio 1,60 104,00 1,60 0,48 2,08
Junho 1,60 106,50 1,60 2,40 4,00

Por fim, vamos calcular os juros compostos de cada mês: ((1+0,015)*(1+0,03)*(1+0,0288)*(1+0,0199)*(1+0,0208)*(1+0,04) – 1) *100 = 16,45%.

Ou seja, o seu FII rendeu 16,45% em seis meses.

3. Cálculo da TIR (Taxa Interna de Retorno)

O cálculo da TIR costuma ser utilizado pelos gestores dos FIIs.

Então, esse pode ser o método ideal para você encontrar os melhores fundos imobiliários de 2020.

Primeiramente, você deve montar uma tabela dos fluxos de caixa do ativo em questão e no período de análise.

Vamos considerar seis meses:

Mês Fluxo de caixa (R$)
Janeiro -106,00
Fevereiro 1,00
Março 1,00
Abril 1,00
Maio 1,00
Julho 115,00

Na primeira linha, adicione o valor inicial da cota com sinal negativo. Ou seja, o preço pelo qual a comprou.

Em seguida, preencha com os aluguéis recebidos. Nesse caso, foi de R$ 1,00 em todos os meses.

Na última linha, você deve colocar a soma do valor atual da cota do seu fundo imobiliário com o do aluguel do mês atual.

Agora, basta utilizar a equação da TIR, conforme mostrada abaixo:

fundos imobiliarios tir

Onde:

  • VPL: Valor presente líquido
  • Capital = valor pago pela cota do FII
  • Fluxo de caixa = valores dos aluguéis mensais
  • TIR = taxa interna de retorno
  • t = tempo de análise

O VPL é sempre igual a zero. Agora, substitua os valores correspondentes às variáveis:

tir fundo resultado

No exemplo acima, o cálculo da TIR trouxe o resultado de 8,64%.

Ele pode ser interpretado como a taxa de atratividade do fundo imobiliário em relação aos últimos seis meses.

Esse procedimento mostra a taxa de retorno exigida para igual os retornos futuros ao valor do investimento.

Portanto, se a TIR aumentar com o tempo, será necessário um retorno cada vez maior, ou seja, o ativo se torna inviável.

Onde Acompanhar a Rentabilidade dos Melhores Fundos Imobiliários

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Saiba como verificar o rendimento e andamento do seu FII

Ao investir o seu dinheiro nos melhores fundos imobiliários, você precisa acompanhar de perto os seus rendimentos.

Para isso, acesse o site do emissor dos FIIs da sua carteira.

Você vai encontrar os relatórios sobre o desempenho, distribuição de proventos e estatísticas históricas.

Se você quer acompanhar as cotações, é só buscar pela sigla do fundo imobiliário no home broker – por exemplo, THRA11 ou KNCR11.

Nesse caso, o ideal é conhecer sobre análise técnica. Assim, você pode traçar linhas de tendências, pontos de resistência e afins.

Com essas ferramentas, é possível encontrar o momento certo para começar e finalizar o investimento.

Nossos profissionais analisam diariamente os pregões, inclusive na área dos FIIs.

Quais os riscos de investir em fundos imobiliários?

No caso dos fundos FIIs, há riscos ligados à vacância (não conseguir alugar os imóveis aos quais os fundos estão ligados) e à inadimplência (quando o inquilino não paga o aluguel).

Dessa forma, você deixa de ter uma renda todo mês e ainda acaba tendo que arcar com custos de taxas.

Como proteção, vale novamente investir na diversificação: quanto mais imóveis estiverem atrelados a esse fundo, menor será o risco de que todos eles tenham vacância ou inadimplência.

O mais importante para o investidor é identificar qual o tipo de negócio que ele está ligado – shopping, salas comerciais, hotéis, imóveis residenciais.

Outro cuidado diz respeito à rentabilidade do fundo. Ela deve considerar dois fatores: dividendos recebidos e valorização das cotas.

Dessa forma, um fundo que entregue um yield alto em um mês, pode não se repetir no mês seguinte se os contratos estiverem próximo dos vencimentos.

Passo a Passo Para Investir em Fundo Imobiliário Com Segurança

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Aprenda a investir em FII em apenas 4 etapas

Agora que você já conhece os melhores fundos imobiliários de 2020, que tal começar a investir e juntar dinheiro para atingir suas metas?

  1. Para começar, abra a sua conta

No cadastro, é só inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha.

Aguarde o retorno por e-mail.

  1. Depois disso, faça a transferência do dinheiro

Transfira o dinheiro destinado aos FIIs da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade.

  1. Vamos à melhor parte: escolha os melhores fundos imobiliários!

Acesse o home broker e digite as siglas daqueles que você quer investir.

O ideal é reservar um tempo para tomar as decisões com calma.

  1. Já sabe em qual FII aplicar?

Então, estipule o preço de compra, a quantidade de cotas e envie a ordem.

Lembre-se de que a quantia mínima é de 1 cota e que o horário de negociação é durante os pregões da B3, que é das 10h às 18h.

  1. Aguarde a compra

Depois de enviar a ordem de compra, é só aguardar que um investidor venda no preço desejado.

  1. Ordem executada? Pronto!

Você acaba de adquirir investir nos melhores fundos imobiliários do mercado! Muito simples, não é?

Perguntas Frequentes sobre os Fundos Imobiliários

Ao chegar até aqui, sem dúvidas, você já aprendeu mais sobre os investimentos em fundos imobiliários.

Porém, ainda podem existir algumas questões não respondidas. E é por isso que selecionamos as principais perguntas e respostas sobre o assunto.

Confira!

O que São Dividend Yields? 

O dividend yield (DY), que pode ser traduzido como rendimento de dividendos, é o indicador que mede a relação entre os dividendos pagos por uma ação ou fundo imobiliário em relação à cotação atual do ativo.

Então, se o DY de um fundo é de 5%, que dizer que ele paga como dividendos 5% do valor da cotação atual (valor usado no cálculo).

Para calcular o DY, basta pegar o valor dos proventos pagos pelo FII e dividir pela cota do fundo.

Como o DY é dado em percentual, basta multiplicar o resultado da divisão por 100 para chegar ao percentual do DY.

Como a Variação na Taxa Selic Afeta os Fundos Imobiliários?

Os fundos imobiliários de papel e os fundos híbridos possuem aplicações em títulos que podem estar atrelados à Taxa Selic e ao CDI, como LCIs e CRIs.

Nesse sentido, quando há uma queda na taxa de juros, os títulos desses fundos tendem a render menos, o que pode afetar o resultado do FII.

Quando a Taxa Selic cai, também as aplicações em renda fixa tendem a ficar menos atraentes.

Isso porque a maior parte desses produtos está atrelada à própria taxa ou ao CDI.

Nesse sentido, existe uma tendência de que os investidores migrem para opções de renda variável, que são mais rentáveis, incluindo os fundos imobiliários, o que traz maior liquidez para esse mercado e pode causar um aumento nos preços do fundos em decorrência da maior demanda.

Além disso, no caso dos fundos com participação em imóveis físicos, o desempenho pode ser afetado positivamente pelo aumento da demanda de imóveis por parte de empresas.

Com operações de renda fixa rendendo cada vez menos, existe uma tendência do aumento da procura por galpões de logística e outros imóveis.

E isso afeta no preço dos aluguéis, melhorando a rentabilidade dos fundos.

Além disso, o índice de vacância tende a cair, o que é excelente para os FIIs.

Quais os Custos de Investir em Fundos Imobiliários?

Ao investir em FIIs, você vai se deparar com cinco custos básicos.

  • Taxa de Corretagem – é cobrada pela corretora na hora ao comprar ou vender sua cota
  • Taxa de Custódia – cobrada pela mensalmente pela instituição para manter seus investimentos
  • Taxa de Administração – cobrada pelo FII para cobrir os custos de administração e gestão do fundo.
  • Taxa de Performance – pode ser cobrada quando o desempenho do fundo é maior que o esperado. Ou seja, se o fundo entregar mais que o prometido, pode existir a cobrança da taxa de performance
  • Emolumentos – cobrados pela B3, sendo que o valor da taxa é um percentual da compra e venda de cotas.

Na hora de investir em FIIs, não deixe de avaliar os custos na sua corretora para garantir o melhor resultado da aplicação.

Quanto é o Mínimo para Investir em Fundos Imobiliários?

Cada fundo tem seus valores específicos.

Lembrando que o investidor precisa adquirir uma cota, e seu preço varia de acordo com o aporte do fundo e do patrimônio envolvido.

Há cotas por menos de R$ 100 e outras custam mais de R$ 1.000, por exemplo.

Quais são os Fundos Imobiliários Mais Baratos para Investir?

A taxa de corretagem é zero e a tributação é de 20% sobre o ganho de capital.

Além disso, a bolsa de valores conta, atualmente, com mais de 500 fundos imobiliários listados. Portanto, opções não faltam.

E, como você viu, dá para comprar suas primeiras cotas por valores que cabem no bolso.

O mais importante é realizar uma boa pesquisa e procurar por fundos imobiliários diversificados, que atuem em vários segmentos, como shoppings, hotéis, loteamentos e construções, que continuam sendo erguidos em algumas cidades, mesmo com a pandemia do coronavírus.

Como Funciona o IR para os Fundos Imobiliários? 

Para o investidor pessoa física, o Imposto de Renda dos FIIs incide somente sobre o lucro proveniente da venda das cotas. Nesse caso, a alíquota é de 20%.

Já o recebimento de proventos fica isento de IR desde que se cumpram três requisitos:

  • O investidor possua no máximo 10% das cotas do FII
  • O FII tenha, pelo menos, 50 investidores pessoa física
  • As cotas sejam negociadas apenas pela Bolsa de Valores ou mercado de balcão.

Para os investidores pessoa jurídica, há tributação de 20% tanto sobre o lucro da valorização das cotas quanto sobre os rendimentos.

Os fundos de investimento imobiliário são uma ótima forma de realizar suas metas financeiras, combinando com os mais diferentes objetivos e perfis de investidor.

Se você procura uma aplicação assim, não perca mais tempo.

Com a gente, você pode investir em FIIs e em muitos outros produtos de renda fixa e variável.

Comece agora!

Conclusão

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Investir nos melhores fundos imobiliários pode ser um bom ponto de partida se você deseja ter rendimentos com imóveis.

O investimento neste setor costuma trazer bons resultados, principalmente no médio e longo prazos.

Porém, os imóveis físicos podem sofrer com a falta de liquidez e os custos associados para mantê-los. Com os FIIs, é possível eliminar esses fatores.

De acordo com o ranking dos melhores fundos imobiliários , os ativos que investem em escritórios corporativos e galpões logísticos têm trazido bons rendimentos.

Para 2021, conforme a crise do coronavírus se aproxima do fim, há previsão de crescimento do setor, principalmente dos fundos relacionados ao consumo, como os FIIs de shoppings e galpões logísticos.

Então, este pode ser o momento certo para adquirir os melhores fundos imobiliários a preços justos.

Se está começando agora, a melhor alternativa costuma ser a carteira recomendada.

Para ter acesso aos melhores fundos imobiliários do mercado e fazer o seu dinheiro render de verdade, o primeiro passo é abrir a sua conta.

Sem contar que você investe com TAXA ZERO. Isso mesmo, sem custos! Aproveite que você já está aqui e comece agora mesmo!

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